Se entendi bem a dúvida, a questão é:
O que é melhor:
(a) Manter um capital de 300k e continuar pagando R$ 1.500,00 de condomínio; ou
(b) "Aplicar" esse capital de 300k na compra de um apartamento para pagar R$ 600,00 de condomínio, isto é, poupar R$ 900,00/mês.
A resposta é (a), sem dúvida!
De forma alguma "aplique" os 300k na compra de um apartamento apenas para poupar R$ 900,00/mês! Não por isso, pelo menos.
Além de ficar desguarnecido em uma emergência, levará anos, se não décadas, para recompor o capital de 300k, poupando R$ 900,00/mês.
Se não, vejamos:
Considerando o cenário atual, nos últimos 12 meses o CDI (que é ancorado na SELIC, que por sua vez deve guardar relação com o IPCA, que mede a inflação) rendeu 10,95% a.a.
O que significa uma taxa mensal bruta (antes do IRRF) equivalente de 0,87% a.m.
As aplicações mais comuns ancoradas no CDI são: CDB; LCI e LCA.
Para valores iguais, LCI e LCA oferecem taxas menores que o CDB, por serem isentas de IR.
Sendo bem conservador, para esse nível de investimento (300k), é fácil conseguir, pelo menos, 85% do CDI a.m. líquidos de IR.
O que significa uma taxa mensal líquida (depois do IRRF) efetiva de 0,74% a.m.
Ou seja: por tratar-se de taxa composta, esse capital pode render um ganho crescente inicial de, pelo menos, R$ 300.000 x 0,74% = R$ 2.218,97/mês.
Portanto, ainda que você retire R$ 1500,00/mês da aplicação só para pagar o condomínio, ainda haverá uma sobra inicial, também crescente de, pelo menos, R$ 718,97, automaticamente reinvestidos na aplicação.
É fácil perceber que rapidamente estará ganhando ultrapassará os R$ 900,00 da diferença do condomínio.
Resumindo, você paga o condomínio e ainda mantém seus 300k crescendo no banco.
Como a tendência atual é de crescimento da SELIC, por um bom tempo, o mais provável é que você ganhe ainda mais nos próximos anos.
Qualquer dúvida entre em contato.
Abraços,
Gustavo